用 LINE 群拉你進幣圈？破解加密貨幣投資教學的詐騙套路

加密貨幣詐騙是什麼？

加密貨幣詐騙泛指不法份子利用區塊鏈、虛擬貨幣等概念，以虛構投資計畫、假交易平台、偽裝社群等手法，誘騙民眾投資金錢後再騙走資產，與加密貨幣本身沒有關聯。加密貨幣詐騙相較於傳統金融詐騙更具隱蔽性與複雜性：資金流轉快速、追查困難、受害金額巨大，往往讓受害者求償無門。根據台灣內政部警政署最近統計，近年來加密貨幣相關的詐騙案件數量逐年攀升，2023年整年詐騙案件 37,823 件，其中加密貨幣相關的被害案件就有 11,405 件，佔整體的近三成，財損金額也高達新台幣 53.45 億元。
（資料來源）

傳統金融投資 vs. 加密貨幣投資：認知落差如何被不法利用

加密貨幣與傳統金融有著以下不同的差異，詐騙集團往往靠著投資人不熟悉其運作規則與風險，進行詐騙，主要差異包括：
• 監管強度不同：傳統投資市場受證券主管機關高度監管，市場資訊透明、違規行為可舉報追究；加密市場則在多數國家仍處於法規空窗期或灰色地帶，詐騙集團得以遊走邊緣地帶。
• 市場運作不同：加密貨幣市場全年無休、24 小時交易，不像股票市場有開盤閉盤；缺乏漲跌幅限制、停損機制，市場波動劇烈，詐騙集團可用此作話術，利用受害者想短期獲得高報酬的投機心理進行詐騙。
• 技術門檻不同：加密貨幣涉及區塊鏈技術、智能合約等專有名詞，傳統投資人往往不熟悉，易被專業包裝誤導。

這些差異，讓詐騙集團可以利用聲稱是境外合法項目，無須台灣金融監管，再以「內線消息」、「技術分析」、「高報酬」話術博取信任，同時操作投資人對新技術的不安或無知。

LINE 群常見詐騙手法剖析

第一、假冒投顧分析師或加密貨幣專家，自稱曾任職大型券商、交易所、區塊鏈公司，秀出偽造證照、聘書等，博取信任。常以不合理的投資報酬吸引受害者，並用「AI量化交易」、「交易機器人」等理由合理化其不合理的報酬。

第二、詐騙集團會仿造或自行開發一套虛假的交易系統，網頁介面或 APP 設計精美，功能齊全，甚至模仿主流交易所（如 Binance、OKX）的視覺風格與操作邏輯。他們會在平台上顯示即時行情數據、帳戶資產變化、成交記錄等，讓使用者誤以為這是一個真實運作的市場。

第三、有些人會假扮成詐騙集團中的同夥，專門在群組或對話中扮演「成功投資者」或「熱心群友」的角色。他們的任務是透過假分享、假見證、假感謝等話術，引導受害者相信詐騙劇本的真實性。常見行為包括：• 曬出「獲利截圖」或「成功出金紀錄」• 在群組中感謝老師、平台，稱讚操作簡單、出金快速•  鼓勵受害者加碼投資，營造大家都在賺錢的氛圍

詐騙手法：養套殺

養套殺的呈現方式多樣，常見的包括：假交友戀愛、假投資、假親友借款等。
這類詐騙手法往往採取「動之以情，誘之以利」的策略。初期每日早晚打招呼、分享獲利結單、感謝「老師」的帶盤等，建立信任。
1️⃣ 養：先用小單試單，讓受害者短期獲利，建立信任。
2️⃣ 套：推薦進入特定平台（多數為假交易所），鼓吹加碼資金投入，製造會讓人害怕錯過的獲利機會。
3️⃣ 殺：一旦投入大筆金額，即以「未完成稅務審查」「需繳交保證金」「系統升級」等理由阻擋提款，最終群組解散、聯繫斷絕。

詐騙為什麼會成功？

詐騙集團之所以屢屢得手，關鍵在於他們掌握了人性的弱點：

1. 錯失恐懼症 (FOMO)：「機會稍縱即逝」、「內線消息限時有效」是詐騙集團常用話術。投資人害怕錯過獲利機會，在 FOMO 情緒驅使下草率做決策。
2. 貪婪：人性對高報酬的渴望，使投資人在看到「學員賺錢截圖」「感覺很好賺」時難以抗拒，忽略風險。
3. 愛與信任：群組內成員每日問候、互動，或以情感交流建立信任。而有些詐騙手法是安排假戀愛對象，在建立親密感後引導投資。

如何避免受騙？

1. 驗證交易所與投資平台真偽

✅ 確認是否受監管
投資前先查證該交易所是否受金融主管機關監管，例如：
• 台灣：金融監督管理委員會 (金管會) 公布防洗錢合法名單。（ZONE Wallet 拓荒數碼就是其中一間：））
• 美國：查 SEC（美國證券交易委員會）是否有登記。
或者使用 Coingecko 查詢合規交易所
✅ 觀察網站域名
• 詐騙交易所常用相似拼字或假網址。例如：www.blnance.com（冒用幣安，原網址為：https://www.binance.com）
• 使用 whois 查詢工具：輸入網站網址，可查出註冊地與註冊時間。若剛註冊數月、地點為境外無名小國，務必提高警覺。
✅ 小額測試出入金
若對新平台心存疑慮，不要一次投入大額資金。可先用小額測試入金及提款功能，看是否順暢、手續費合理，並確認資金確實到帳。

2. 驗證 LINE 群組與投資邀約真偽

✅查詢老師的背景
Google 對方姓名 + 投資詐騙等關鍵字。若找不到公開紀錄、或資訊含糊不清就該懷疑
✅ 不要相信「內線」
合法投資資訊不會以封閉群組、內線消息的形式散佈。
✅ 審查話術
詐騙邀約常用「最後名額」、「今晚結單」、「保證獲利」、「快速翻倍」等語句營造急迫感。合法投資不會以此類話術施壓。

3. 投資心態與行動原則

✅ 不要貪求「無風險高報酬」
投資高報酬必定高風險，天下沒有白吃的午餐。
✅ 獨立做決策，不盲目跟風
✅ 善用官方資源與求證管道
撥打 165 反詐騙專線查詢投資邀約之真偽。

在瞬息萬變的加密貨幣市場中，投資人要避免落入詐騙圈套，關鍵在於堅持理性判斷與專業分析。無論投資載體如何創新，謹慎查證、理性決策始終是不變的黃金法則。

選擇投資標的或平台時，務必以合法、受監管的交易所作為操作基礎，符合政府法規、完成洗錢防制登記、具備資金信託與資產隔離機制的交易所，才能真正保障投資人的資產安全。
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投資虛擬資產具有價格波動性及流動性之風險，以上內容僅供參考，不構成任何財務建議。投資前請謹慎評估自身財務狀況，並注意慎防詐騙行為。